Артём Гиневский Артём Гиневский
0поделиться

Как стать успешным в инвестициях

Некоторые люди не любят читать статьи про успешных людей, но нужно признать, что без этого никуда и необходимо определить отправные точки.

От чего зависит успех в инвестициях?

Давайте для начала разберемся, что такое успех. Успех – это достижение определенного результата, на который вы предварительно нацелились.  Например, ваша цель – 20-100% годовых. Соответственно, успех приравнивается конкретно к деньгам – получили ли вы в результате деньги или нет.  Ваша задача – отстраивать процессы по формулам и шаблонам, которые вы найдете в этой статье, так, чтобы достигать результата.

Итак, здесь применяется очень простая схема, ведь успех в инвестициях зависит от 3 вещей:

— Инвестиционная стратегия

— Дисциплина

— Правила управления капиталом («money management»)

Инвестиционная стратегия

Давайте разберем все по порядку. Для понимания первого понятия, давайте рассмотрим пример из жизни морского флота. У моряков есть специальный документ под названием passage plan, в котором прописано  как из порта А судно доберется в порт Б. Давайте представим, что порт А – наша нулевая доходность и мы ее не получаем. Порт Б – это минимальный план в 40%. Что нужно сделать, чтобы преодолеть путь из точки А в точку Б?

В морском документе прописаны такие моменты как: где и какие течения мы встретим на пути, какие будут глубины, какие карты нужно взять с собой в плавание, какие ветра встретятся, где необходимо взять метеосводку, какая у судна осадка и прочее. Соответственно, это большой документ, которым руководствуется судоводитель, выходя из порта А. И судоводитель понимает, что если он будет жестко следовать данному документу, идти по нему как по чек-листу, то он доберется до порта Б.

В нашем случае, все эти пункты – инструмент, который мы выбираем. К примеру, доверительное управление. Необходимо решить следующие вопросы: на какие деньги выбираем, какая длина по сроку, какой риск мы готовы на себя взять, учитывая правила управления капиталом, какая компания, на каких рынках будут распределены наши деньги (большие страны, консервативные, с большим доходом или нет), кто именно будет перед нами отчитываться, какая будет система отчетности (какие договора и в какой юрисдикции).  Все это и есть инвестиционная стратегия.

Дисциплина

Мы все уверены, что каждый из нас знает что такое дисциплина, но на самом деле это очень сложный термин и научиться ей может лишь сам человек, а не кто-то извне. Вы либо хотите делать то, что делаете, либо у вас проблемы с дисциплиной.

Дисциплина – это внутренний параметр. Невозможно прочитать книгу про дисциплину  и стать дисциплинированным. Если человек системно не пунктуален, то и дисциплина тоже хромает.

Вы должны понимать уровень своей дисциплины. Если сравнивать с биржевыми роботами-алгоритмами, то у них 100% дисциплина, потому что у них отсутствует психологии, отсутствуют эмоции.  Они будут делать только то, что прописано в алгоритме, как автопилоты.

Вам также нужно как можно дальше уйти от эмоций, потому что они являются врагом человека. Поддаваясь эмоциям, человек совершает колоссальные инвестиционные ошибки. К примеру, цена идет вверх, а вы берете и фиксируете здесь прибыль, ведь вы запланировали заработать определенную сумму денег. Вы продали, потому что вас захватили эмоции. Одна из самых сильных эмоций – страх. Вы боитесь, что все рухнет. Допустим, цена действительно начала спускаться, и вы выскочили с рынка и продали ваши акции. Но если бы вы могли подождать, то цена пошла бы дальше вверх и достигла суммы в разы больше предыдущей. Но под действием эмоций вы совершили неправильный поступок. А одно из основных правил в инвестициях – прибыли нужно давать расти, если она есть, а убыток нужно резать сразу, если это противоречит нашей стратегии. Получается, что дисциплина – способ борьбы с эмоциями, которые являются врагами людей.

Управление капиталом

Давайте разберем пример. У вас есть 100000$ и вы вложили эту сумму в акции , к примеру, Сбербанка. Акции упали в цене до 50000$ — ваша инвестиция. Получается, что за это время вы потеряли минус 50%. Теперь предположим следующее: у вас есть 50000$ и теперь задача –вернуться к первоначальному числу. В процентах вам нужно заработать уже + 100%. Так что же сделать проще: потерять 50% или заработать 100%? Соответственно, нужно инвестировать так, чтобы не терять. Если вы потеряли 50% от своей инвестиции, то у вас либо должно быть изначально заложен такой шаг в рисках, либо вы не следовали правилам и делали что-то не так. Человек, который активно инвестирует деньги, не может потерять 50%. Не нужно вкладывать весь свой капитал в одну структуру. Необходимо вкладывать в те направления, которые приносят системный доход.

Резюмируя, хочется сказать, что самое важное из трех перечисленных вещей  – дисциплина. У этого критерия важность 50%, т.е. ровно половину дает нам дисциплина. Следующий критерий – это управление капиталом с 40% важности. И только 10% остается у инвестиционной стратегии. Вы спросите, почему так? Какие бы у вас не были идеальные правила в инвестиционной стратегии и управлении капиталом, если вы поддаетесь эмоциям, то успех ваш делится на 50\50. Если у вас идеальная стратегия, но она высоко рискованная, то еще минус 40% от успеха. Запомните, что на одной инвестиционной стратегии не выиграть. Мы не сможем прийти из порта А в порт Б, если не будем следовать всем пунктам в passage plan.

 

Онлайн мастер-класс по криптовалютам. Записывайся!

Записаться на мастер-класс
7 февраля, 2018г.