Инвестиционные риски и управление капиталом на Capitalogy.io
Статьи
Инвестиционные риски и управление капиталом
Никита Бесхлебнов
Начало > Статьи
#Инвестиции

Инвестиционные риски и управление капиталом
Сегодня мы рассмотрим одну из самых популярных тем, о которой есть много информации, но очень часто в ней допускают ошибки.

Если в целом разбирать инвестиции, у которых очень много направлений, то существует 3 стратегии:

• Консервативная

• Умеренная

• Агрессивная

Давайте разберем самое главное, что должен знать начинающий инвестор. Даже если вы выберите агрессивную стратегию, все риски, которые есть в инвестициях, можно контролировать: где-то они будут чуть выше, а где-то ниже. Начинающий инвестор часто допускает ошибку на этапе подготовки, так называемом нулевом этапе или на научном языке он называется правила управления капиталом и рисками. Обычно все люди допускают одни и те же ошибки.



1. Правило управления рисками

Давайте разберем правило управления рисками - какую потенциальную доходность вы можете иметь и какие риски здесь будут. Если брать доходность консервативную, то она от 1-30%. При этом риски должны быть минимальным. В такие инвестиции входит банковский вклад и недвижимость. Вы можете превратить этот консервативный сценарий в большую доходность.

Главная проблема консервативной стратегии заключается в том, что она едва ли превышает уровень инфляции. Есть правило, что ваш доход должен быть в два раза выше уровня инфляции. Как же определить реальный уровень инфляции в нашей стране? Если РОСТАТ заявляет, что показатель около 4-5%, то умножайте его на 2,5-3 и получите практический уровень инфляции – 15%. Этот показатель умножаете еще в 2 раза, чтобы перебороть текущий уровень инфляции. В консервативной стратегии есть недостатки – вам приходится постоянно перебивать этот уровень.

В умеренных стратегиях получается прибыльнее, ведь с ней вы можете зарабатывать до 50%. Здесь риски будут немного выше.

И в умеренных и в агрессивных стратегиях риски отличаются, но их можно контролировать самостоятельно. К примеру, возьмем 3 актива. Первый – бизнес (вы вкладываете в какую-то компанию). Второй – золото, а третий – валюта. Теперь нужно поделить риски на 3 составляющих. У первого будут самые большие, а у третьего самые маленькие. Так становится понятно, что у бизнеса и венчурных инвестиций самые высокие риски. Когда риск равен 100%, потерять можно абсолютно все. Исключительная особенность финансовых рынков состоит в самостоятельном контроле, а на венчурных рынках существуют факторы, которые воздействуют на бизнес.

На втором месте всегда стоит валюта, потому что вероятность, что доллар обесценится - близка к минимуму. А золото – это самый консервативный актив, потому что здесь вероятность потерь минимальна. Но люди все равно боятся вкладывать в драгоценные металлы, потому что боятся потерять много денег. Не нужно этого делать, ведь у золота есть себестоимость и дополнительные факторы, которые его поддерживают. Но не забывайте, что и доходность у золота не высокая – 30-35% годовых. Необходимо знать эффективные стратегии.

В этом и заключается правило управления рисками. Риски в инвестициях вы должны четко контролировать и знать четко какую доходность вы хотите.

2. Правило управления капиталом

Правило объясняющее сколько нужно вкладывать на начальных этапах в инвестициях. Когда люди начинают инвестировать, они обычно вкладывают столько, сколько не жалко потерять или, к примеру, 1\100 часть капитала. Но это в корне не верно. Представьте, если бы вы вкладывали в недвижимость сумму 200000 рублей: либо вам придется брать кредиты или заемные деньги, чтобы инвестировать в кредит, либо это невозможно. Поэтому запомните, что в инвестиции нужно вкладывать столько, сколько требуют свойства данных инвестиций. К примеру, на валютном рынке минимальный объем контракта составляет 10000$.Соответственно, если вы вкладываете меньше этой суммы, то ваши риски существенно увеличатся.

Вам необходимо подойти к нулевому этапу очень подробно, учитывая все тонкости. Вы можете расписать полостью весь нулевой этап: сколько требуется инвестиций, узнайте все свойства инвестиций и какую доходность вы хотите получать. Именно в этот момент вы сможете свести все риски к минимуму.



Один из главных выводов состоит в том, что все риски на финансовом рынке можно и нужно контролировать. И по прохождению курса ставьте себе цель – желаемая доходность за месяц или за год. Поставив точку А и двигаясь в точку Б, вы пойдете сколько вам нужно зарабатывать каждый день. Распределяйте свой капитал и управляйте рисками, изучайте свойства инвестиций и тогда вы сможете контролировать все риски!

Никита Бесхлебнов.

Онлайн мастер-класс по криптовалютам. Записывайся!
Записаться на мастер-класс
8 февраля 2018