Петр Аберле Петр Аберле
0поделиться

Золото или серебро. Как инвестировать в драгоценные металлы.

Инвестиции в драгоценные металлы были развиты достаточно давно. Исторически сложилось так, что самый популярный драгоценный металл −золото. Кстати, на бирже есть еще три металла, помимо золота, которые торгуются: серебро, платина и палладий. Однако, хочется разобрать именно как заработать на золоте и какие существуют методы инвестирования.

Три метода инвестирования в драгоценные металлы:

  • Физическое золото.

Самое простое− сходить в банк и купить слиток.

  • Открытие обезличенного металлического счета

Вы не увидите золото у себя в руках, но на вашем счете появится эквивалент виртуального золота.

  • Биржевое золото

Покупка драгоценного металла на бирже, либо через брокера контракта на поставку золота.

Покупка физического золота

Это можно сделать в банке, но он продаст золото не по биржевому курсу, а со своей комиссией. Когда вы покупаете физическое золото вы разу оплачиваете налог на добавленную стоимость, потому что банк не хочет платить за вас лишнее. Если золото подрастет, то вы также заплатите налог на прибыль физических лиц. Не самая удачная инвестиция с целью быстрого заработка. Покупка физического золота - очень консервативный инструмент инвестиций. Если у вас есть накопленные денежные средства, вы покупаете слиток золота и можете продать его лет через 10 или больше.

Обезличенный металлический счет (ОМС)

Когда вы в приложении на телефоне или в филиале нашего банка можем открыть любой металлический счет золотой или серебряный - на нем будет отображаться какое-то количество металла, но потрогать вы его не сможете.

С точки зрения визуализации первый способ лучше, потому что его можно подержать в руке. Но имейте в виду, что оно продается в банковской упаковке, которую нельзя портить, иначе потом вы продадите его только с дисконтом, о чем прописано в договоре.

ОМС такое не грозит, потому что это золото виртуальное. Еще один момент, золото на ОМС не страхуется СВ. Значит, если с банком что-то случится, то вы не сможете получить данный эквивалент денежных средств. Также здесь существуют комиссии банка, но ниже чем в первом варианте.

Биржевое золото

Здесь также не удастся подержать золото в руках, но зато покупка пройдет очень быстро: нажали на кнопку компьютера и виртуальное золото появилось. Один нюанс состоит в том, что вы не можете купить 1 или 2 грамма, а вам необходимо купить сразу на тысячу унций - это довольно большая сумма денег. Брокеры и биржи предоставляют такой инструмент как «кредитное плечо», что позволяет вам торговать на бирже даже с небольших сумм, уменьшая размер денег, необходимых для покупки физического золота.

Плюс биржевого золота в том, что вы можете не только его покупать, но и продавать. Тем самым зарабатывая на падении цены, что невозможно в предыдущих случаях.

Если первые два способа подходят для самых консервативных инвесторов, которые просто хотят денежные средства сохранить, то биржевое золото подходит больше для спекулятивных операций. Но доходность от продажи биржевого золота не будет больше, чем 50% − максимум, если мы говорим про умеренные риски. Если же наблюдать за ценой день и ночь и пытаться поймать каждое движение, то заработать можно и больше. Но помните, что чем больше доходность, тем больше и риск.

Разбор графика

На графике представлено, сколько сейчас стоит золото. Во всем мире золото торгуется в долларах за тройскую унцию. Одна тройская унция - это чуть больше 31 грамма. И нынешняя цена чуть больше, чем 1300 долларов за 1 тройскую унцию.

На графике видно, что в начале 2008 года золото стоило порядка 800-900 долларов за унцию. Так сколько вы могли бы заработать, если бы купили золото 10 лет назад? Меньше, чем 100% за 10 лет, т.е. меньше 10% в год. Следовательно, такая инвестиция получается очень консервативной. Однако видно, что золото не плавно росло, а были периоды, когда золото росло очень активно.

Почему золото резко возрастает или падает?

Так исторически сложилось, что помимо популярности, золото стало таким активом-убежищем. Когда происходит какой-то экономический катаклизм, как правило, золото растет. Например, самый большой рост золота был в 2011 году. В Японии произошло наводнение и золото подорожало. Не смотря на то, что Япония является маленькой страной, в ней собрано большое количество капиталов. Когда произошло цунами, все заводы встали, экономика перестала развиваться. Инвесторы начали продавать акции японских компаний, потому что те начали падать. Когда вы продаете акции японских компаний, у вас на руках остается японская национальная валюта − йена, которая также падает. Именно поэтому инвесторы для сохранения своих инвестиций, начали вкладывать их в золото. Поэтому буквально за месяц золото выросло практически на 300 долларов. И именно в тот месяц мы видим максимальную отметку − 1900 долларов за унцию. Затем золото то падало, то росло и сильно падало, что связано с другими экономическими событиями. Например, включение в США печатного станка. Но вот уже порядка 4 лет золото находится в боковом тренде: чуть растет и чуть падает.

Что же делать сейчас?

Если вы консервативные инвесторы и думаете, как же сохранить ваши денежные средства, то как говорится «история всегда повторяется». Поэтому золото реально стремится к отметке в 1900. Вы может купить золото и на 10-20 лет забыть о нем. Оно будет расти постепенно, и предсказать когда оно выстрелит невозможно. Потому что мы не знаем когда произойдет очередное стихийное бедствие или экономический кризис, но оно будет точно. Это и будет выстрелом, на котором консервативные инвесторы смогут заработать.

Почему золото не может упасть?

Золото может сбавить в цене, но это все-таки товар, а его можно потрогать. И чтобы добыть золото, нужно потратить ресурсы. И у золота есть себестоимость добычи, которая отличается в зависимости от страны. В среднем по миру себестоимость золота около 1000 долларов и она никогда не упадет. Если думать о доходности и рисках, то золото может упасть до 1000, а вырасти до 1900. И здесь по всем правилам торговли цель оправдывает средства. Вы можете заработать больше, чем потерять.

Младший брат золота − серебро

Однако обратите внимание на график серебра. Он имеет тоже большой потенциал роста. Максимум у него пришелся на тот же период, что и у золота. Сейчас он стоит 18 долларов за унцию, а потенциал 50 долларов за унцию.

Так в золоте мы сможем заработать + 600 долларов, а в серебре + 30 долларов. Если посчитать в процентах, то золото нам через несколько лет может дать + 50%, а вот серебро может дать +150%. Самое интересное, что случится этот выстрел в один и тот же момент. Поэтому, чтобы не инвестировать только в один драгоценный металл, вы можете рассмотреть младшего брата золота - серебро. Оно дешевле и имеет больше потенциала.

Онлайн мастер-класс по инвестициям. Записывайся!

Записаться на мастер-класс
27 марта, 2018г.